Lições de Warren Buffett para vencer a crise

Neste artigo, o Como Investir Dinheiro apresentará para você algumas das principais lições de Warren Buffett, o homem que é considerado um dos maiores, se não o maior investidor da história.

Esperamos que com as lições de Warren Buffett apresentadas neste artigo, possamos contribuir para que você consiga gerenciar melhor a sua carteira de investimentos, especialmente em momentos de crise e incertezas de mercado.

Quem é Warren Buffett?

Mas, antes de falar das lições de Warren Buffett, precisamos saber um pouco mais sobre a sua história, afinal quem é Warren Buffett?

Warren Buffet é presidente e o maior acionista da Berkshire Hathaway, uma das maiores empresas do mundo, sua sede fica nos Estados Unidos.

Além de ser considerado o maior investidor do mundo, Warren Buffett, também está entre os homens mais ricos do mundo, ao final do ano de 2019, a sua fortuna era estimada em aproximadamente U$$ 90 bilhões. Seu patrimônio gigantesco é fruto de sua excelente gestão à frente da Berkshire Hathaway, empresa fundada na década de 60 e que atua no setor de investimentos com participações em grandes empresas como a Apple a Coca-Cola, a Visa e a Kraft-Heinz.

O sucesso de Warren Buffett no mundo dos investimentos chama a atenção de pessoas no mundo todo, isso porque a Berkshire vem batendo constantemente índices de mercado como o S&P 500 e Dow Jones, quando falamos em constância, estamos falando de décadas de resultados excelentes.

O retorno médio dos investimentos de Warren Buffett, chega aos incríveis 20%. Warren Buffett também é conhecido por ser um sujeito muito espirituoso e dono de frases curiosas a respeito do mundo dos investimentos.

Warren Edward Buffett, nasceu em Omaha, no estado de Nebraska, Estados Unidos, em 30 de agosto de 1930, filho de Leila, uma editora de jornais e Howard Buffett, um corretor de ações e membro do Congresso dos Estados Unidos.

Desde muito novo, Warren Buffet demonstrava interesse por estudar assuntos ligados a economia e finanças, para que tenhamos uma ideia, com apenas 11 anos de idade, ele adquiriu suas primeiras ações na Bolsa de Valores.

Warren Buffett era determinado e queria ganhar dinheiro, ainda criança e por conta própria, entregava jornais de porta em porta e vendedor de produtos como Coca-Cola e chicletes.

Com apenas 13 anos, Warren Buffett, fez por conta própria sua primeira declaração de imposto de renda, conseguindo uma restituição de US$ 35 dólares, alegando para o fisco que sua bicicleta e o seu relógio eram essenciais para entrega de seus produtos.

Com a venda de jornais, Buffet, conseguia US$ 175 por semana, foi então que ele decidiu que junto com um amigo usaria parte do dinheiro para comprar máquinas de pinball a U$$ 25 dólares para distribuir em salões de beleza, no mesmo ano ele vendeu o negócio por US$ 1.200.

Ao final de sua adolescência, Warren Buffett já acumulava um patrimônio equivalente a cerca de US$ 100 mil, corrigidos com base atualmente.

A Berkshire Hathaway

Além de um grande investidor Warren Buffet é conhecido por ser o presidente e maior acionista de uma das maiores empresas do mundo, a Berkshire Hathaway. Mas, como essa história começou?

Tudo começou em 1962, quando Buffet decidiu pela aquisição de papéis da Berkshire. Na ocasião, a empresa enfrentava sérias dificuldades econômicas, mas era justamente nestas empresas que Buffet gostava de investir. Ele apostava em uma técnica conhecida como Guimbas de Charuto, que consistia em identificar empresas em dificuldades, mas que ainda tinham condições de apresentar algum lucro ou recomprar ações.

Em uma negociação com o presidente da Berkshire, em 1964 Warren Buffett foi enganado. Ele havia concordado em vender suas ações por US$ 11,50, no entanto recebeu uma oferta firme de US$ 11,375. Isso irritou extremamente Buffet, que passou a adquirir todas as ações o quanto podia da empresa, até assumir o seu controle e demitir toda a diretoria.

Desde que Warren Buffett assumiu a Berkshire Hathaway, ela não parou mais de crescer e hoje está avaliada em mais de US$ 500 bilhões, considerada a quinta maior empresa do mundo, atrás de gigantes da tecnologia como Microsoft, Apple, Amazon e Facebook.

Lições de Warren Buffett

Agora que você já conhece um pequeno resumo da história de Warren Buffett e da ascensão da Berkshire Hathaway, podemos detalhar as principais Lições de Warren Buffett.

Círculo de competência

A primeira lição de Warren Buffett sobre investimentos diz respeito ao círculo de competência. Ao contrário de muitos investidores, Buffet procura alocar os seus investimentos principalmente em bancos e empresas de consumo, mas isso não acontece por acaso.

Warren Buffett acredita que pode obter maior sucesso e ótimos retornos, precisa investir naquilo que ele mais conhece e domina, pensando dessa forma, Buffet não costuma investir em empresas de segmentos que fogem do seu domínio e conhecimento.

Stock Picking

A segunda grande lição de Warren Buffet que apresentaremos a você é o Stock Picking. A técnica consiste em selecionar, selecionar ações que os investidores acreditam que irão render acima da média do mercado.

No Stock Picking os investidores buscam empresas que possuam um grande potencial de valorização e um baixo risco para alocar seus investimentos, a técnica é muito utilizada por fundos de investimentos e Warren Buffett é um dos seus defensores.

O Stock Picking analisa ações e empresas com base em ao menos três importantes pilares:

• Margens de Lucro Altas;
• Taxas de endividamento baixas;
• Retorno significativo sobre o patrimônio da empresa;

Placar Interno

A lição de Warren Buffett, conhecida como Placar Interno, diz muito respeito ao lado emocional do investidor. Warren Buffett entende que existem dois tipos de investidores, os que seguem o placar interno e aqueles que seguem o placar externo.

Aqueles que focam no placar externo sempre estão preocupados com as opiniões de outros investidores e acabam levando isso em consideração em suas tomadas de decisões.

Os que estão mais preocupados com o placar interno, como é o caso de Warren Buffett, não se deixam pressionar por opiniões externas e tomam suas decisões baseando-se sempre em suas próprias análises e intuições.

Pensamento no Longo Prazo

“O tempo é amigo dos negócios excelentes e inimigo dos negócios medíocres.”  – Warren Buffett

Em uma de suas clássicas frases, Warren Buffet disse o seguinte: “O mercado de ações é um dispositivo para transferir dinheiro dos impacientes para os pacientes.”

Com base nessa frase, vamos falar sobre mais uma lição de Warren Buffett, o pensamento de longo prazo. Dentre seus ensinamentos Buffet acredita que os investidores de sucesso precisam ter sangue frio e não podem ser levados por suas emoções ou por movimentos e oscilações de mercado. Todas as decisões de Warren Buffett são baseadas no longo prazo.

Para que fique mais claro, pensemos no momento econômico atual: devido à crise gerada pelo coronavírus, muitas pessoas acabam tomando decisões equivocadas e perdendo dinheiro, ao tentar vender rapidamente suas ações. Já Warren Buffett, mantém suas posições, esperando que tudo volte ao normal no longo prazo.

“Alguém está sentado nas sombras hoje pois alguém plantou uma árvore muito tempo atrás. “- Warren Buffett

Gerenciamento de Liquidez

O gerenciamento de liquidez é uma das lições de Warren Buffet, que por vezes foi duramente criticada, mas que tem o seu valor e foi capaz de provar isso na atual crise econômica.

O gerenciamento de liquidez, significa manter dinheiro em caixa para comprar ações quando as melhores oportunidades surgem.

Com o atual cenário econômico, as ações de grandes empresas despencaram, aqueles que não tinham dinheiro em caixa, apenas observaram, já os que mantinham um boa liquidez, aproveitaram os preços mais baixos para fazer aquisições, que certamente serão capazes de gerar grandes lucros, quando o mercado retornar a sua estabilidade.

Conservadorismo

“Regra número 1: não perca dinheiro. Regra número 2: não esqueça a regra número 1.” – Warren Buffett

Essa é sem dúvidas uma das frases e lições mais marcantes de Warren Buffett. O renomado investidor é adepto do conservadorismo e não realiza investimentos de alto risco, mesmo com a tentação de excelentes e rápidos retornos.

Warren Buffett, acredita que as chances de se perder dinheiro em investimentos de alto risco, são muito maiores do que as de ganhar.

Simplicidade

“Parece existir uma característica humana perversa que gosta de transformar coisas fáceis em coisas difíceis “- Warren Buffett

Tudo que Warren Buffett pretendia dizer através desta frase é que as pessoas não precisam tornar o mundo dos investimentos tão complexo como parece ser, nem usar de técnicas extremamente sofisticadas para investir corretamente.

Valor x Preço

“Preço é o que você paga. Valor é o que você ganha. “- Warren Buffett

Buffet, destaca através desta lição, que precisamos estar atento às especulações de mercado, que muitas das vezes acabam fazendo com que os papéis de uma companhia sejam negociados acima do seu valor real de mercado.

Warren Buffett entende, que uma boa compra de ações é realizada quando o seu preço está abaixo do valor de mercado da companhia.

Risco x Conhecimento

“Risco vem de você não saber o que está fazendo.” -Warren Buffett

O mercado da renda variável é arriscado? Sim! Mas, Warren Buffett acredita que o risco é relativo e está relacionado ao conhecimento.

Essa lição de Warren Buffett, quer dizer que um risco pode ser minorado, pelos nossos conhecimentos e convicções sobre cada decisão.

Entenda o mercado

“Veja as flutuações de mercado como uma amiga e não como uma inimiga. Lucre com suas bobagens e não participe delas.” – Warren Buffett

Essa é a última lição de Warren Buffet que separamos para você neste artigo, ela diz respeito às flutuações do mercado. Buffet acredita, que é preciso saber aproveitar a volatilidade e oscilações do mercado para ganhar dinheiro com elas, ao invés de perder.

A volatilidade de mercado cria muitas oportunidades de compra com preços menores que no passado. Aproveite essas situações e as veja como grandes oportunidades.

Aproveite as lições de Warren Buffett para tornar-se um investidor melhor e mais assertivo!

Para continuar sempre por dentro de tudo o que acontece no mercado financeiro e de ações, além de ter acesso a conteúdo super interessantes como esse, não deixe de visitar frequentemente o Como Investir Dinheiro!

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